问道区块链 | 币牛牛黄锦:通往数字资产券商之路

作者:壹氪 来源:链氪财经 专栏
2019-06-04 17:56:03

  

交易所是加密货币领域当之无愧的王者,是行业重要基础设施之一,其业务范围不仅包含对投资人非常刚需的交易,更是包含对项目方、项目方用户也极为刚需的上币业务。

头部交易所掌握这两大核心业务,成为加密货币领域食物链顶端的存在,风光无限。

但在传统的金融领域,交易所都是中立性质的机构,并不掌握上币权,交易所对违法交易具有一定的监察权,但权力范围并不是很大。

传统金融领域上币服务更多是由券商主导,这一点与加密货币领域截然不同。

券商对企业进行辅导,以使企业能够满足繁杂的上市条款,也会为企业完成股票的承销,券商的服务对整个金融体系来说都是非常重要的。

但在加密货币领域,专业的券商服务机构还比较少,还并未显现出券商机构的必要性。

本期问道区块链•公开课请到了币牛牛CEO,为大家讲述数字货币券商之路,为大家介绍数字货币券商包含哪些业务,能为用户提供什么独特价值,以及有多大的市场空间。

5月29日晚,区块链研习社社群专访栏目——《问道区块链•公开课》邀请了币牛牛CEO黄锦(前微软亚洲工程院工程师,海豚浏览器早期团队成员)为大家讲述数字资产券商相关知识。

本次活动在“问道区块链创世群”进行,并在区块链研习社所有社群及合作伙伴社群进行直播。活动得到了链闻、星球日报、COINVOICE、耳朵财经、深链财经、Coin4A及各大媒体的大力支持。

币牛牛获得比特大陆高管、了得资本、回向基金、OK Group、Bibox、Viabtc&CoinEx、币信资本、创世资本、奇桃资本、火星财经&共识实验室、Aelf等数〸家业内知名机构战略投资,目前已拥有数百万注册用户。

团队成员来自Microsoft、华为、腾讯、同花顺等顶级知名公司,在金融和互联网跨界领域拥有10年以上丰富经验。


一、 交易所与券商

在股票领域,大开户家和交易都是在证券公司,也就是"券商"进行的,中信证券,广发证券,招商证券等等这些知名券商可能大家都听说过,全国大概有100多家券商。

不同地区对券商的称呼不同,在美国券商被称为“投资银行”,摩根、高盛等投资银行也就相当于国内的招商证券、中信证券。

股票是一个相对健全的市场,各个环节都是分开的,交易、开户实际上是券商的业务范围,股票市场里面的交易所,只用作撮合。

在数字货币领域交易所和券商非常相似,传统券商包含的主要业务如图所示


经济业务主要指开户、交易;
证券承销是指股票上市前首次证券发售;
资产管理是可以简单理解为理财服务;
融资融券是通过质押股票进行融资或者融券的行为;
投研业务是指调研、出研报以及面向投资者的投资咨询业务。
除此之外券商还有财务顾问、保荐以及证券自营等业务。

数字货币领域,所有的活都可以被交易所一家承包了:

经济业务的开户、交易,是交易所老本行;
证券承销对应各交易所1EO;
资产管理不少交易所也都提供理财、借贷服务;
融资融券同样不少交易所也能进行融资、融券加杠杆服务;
保荐业务对应交易所上币服务,远没有股票市场那么复杂;

那么从券商的角度考虑,券商业务在数字货币领域还有空间吗?

二、 券商的价值

交易所领域竞争激励,头部交易所占据绝大部分成交量,小交易所难以生存。


且专业玩家进场,对头部交易所造成冲击。Bakkt、ErisX以及日本颁发了十几张交易所牌照,这些专业领域的玩家都会对交易所市场造成冲击,交易所还是会聚焦主业“交易”。

所以券商要赢得竞争,必须创造"交易"之外的额外价值,跟头部交易所互补,最终抢夺流量,建立自己的核心竞争力。

交易之前,可以为用户提供投研服务,数据服务,资讯服务,投顾服务,模拟交易,帮助投资者更好做出交易决策;

交易中,提供融资融币/杠杠配资,多样化的资管产品,期货/期权等金融衍生品,为投资者提供专业、多样的金融服务;

交易后,为用户提供交易数据回溯、资产统计、盈亏统计等服务,解决用户痛点。

通过为用户提供“交易之外”的价值,是券商的生存之道,也是券商的价值所在。除此之外,“聚合交易”会成为券商业务的突破点之一。

聚合交易是指,一个账号可以交易所有交易所的资产,无需开通多个交易所账号,也无需下多个App,可以打通所有交易所的深度。

券商可以以经纪业务(聚合交易)为基础,逐步实施多元化,通过为用户提供交易外价值,不断丰富产品功能,增加用户黏性,获取新用户,形成优质流量入口。

券商可以聚合全市场最优质的金融衍生品/交易标的,比如期货合约,我们就用OKEx/BitMex,现货我们就用币安,期权这块,也有一些小众但专业的交易所在研发,券商可以聚合全网最优。

关于代币承销,短期内"头部资产"仍然会在头部交易所承销,但市场会形成分层,“中部资产"开始在券商承销,随着券商流量和话语权的增强,“头部资产"也会去“头部券商"承销。

然后,券商可以在"交易之外"形成核心竞争力,并逐步衍生资管,借贷,融资融币等服务。

三、 币牛牛如何突破

币牛牛的定位是“币圈同花顺+券商”。

我把币牛牛的核心商业策略归结为两句话,“围绕交易决策打造核心竞争力”,“围绕券商打造服务闭环”。

通过聚合交易为用户提供优质的交易服务,币牛牛内测版已经支持币安/火币的深度撮合,保证用户买到/卖出都是最优。

同时聚合了OK和火币的头部场外商家,支持大家微信/支付宝一键购买,可以非常方便的入场。

第二期的规划中,可能的点包括,支持海外的头部交易所,支持OKEx/BitMex的期货,支持融资融币/杠杠交易,当然还有一个很重要的点,未来大家可以直接在我们的聚合交易所里买到NNB。

第一个核心

聚合交易只是基础,我们的第一个核心还是,“围绕交易决策打造核心竞争力”。

“投顾服务"会是我们“打造交易决策核心竞争力”的一环,真正有分析和投资决策能力的还是少数,大部分用户还是小白。

通过打造专业的投顾版块,以实盘,教学,问答,跟单等服务形式,扩大KOL的服务半径,提升KOL的服务质量,让小白能够更好的投资。

工具是我们“打造交易决策核心竞争力”的另外一环,也是我们的立足之本。在提供工具的易用性的同时, 我们希望在以下几块深挖。

第一块“智能推送引擎”其实指的是消息面,大部分小白关注的是消息面,币圈有一些优质媒体,但真正把聚合和推送做的好的不多,我们会基于用户自选和浏览习惯,基于大数据引擎做智能的推送。

第二块是"数据面",  币牛牛最早的口号就是“让数据会说话",资金流向,短线精灵,持币地址监控,这些功能在币圈都是币牛牛首创,我们会继续深挖数据面。

第三块是“盯盘", 还包括围绕短线决策的一些技术面工具,围绕技术面帮助一些有分析能力的用户,形成口碑。

第二个核心

我们的第二个核心是,“围绕券商打造服务闭环”,在经纪业务(聚合交易)做到一定基础的情况下,我们会构建券商其它的服务能力。

比如构建我们的代币承销体系,交易所叫IEO(Initial Exchange Offering),我们叫IBO(Initial Broker Offering)。这里面的核心就是"玩转资产", 大家也注意到最近抹茶交易所冒得很快,他们就是在资产这块获取了很多流量和人气,不管是早期抢上各种币,还是最近上了一些传播能力强的币。我们后面也支持IBO,也思考了一些有意思的玩法,回头跟大家一一分享。

“围绕券商打造服务闭环”,还有一个版块就是提供各种金融衍生品,相比于头部交易所,我们的优势就是足够开放,每块的服务能力都可以在全球寻找最优质的合作伙伴。

比如前几周在新加坡见了一个交易所,体量不大,但是在期权这块做的很不错。

另外融资融币/杠杠配资,是个吸引眼球同时又有盈利能力的版块,有潜在高收益的投资方式总是能吸引注意力。

然后,资管产品/数字货币理财产品,我认为这个市场也会逐步成熟。

第三个核心

最后这个,基于会员服务的裂变体系,我把它叫大杀器。

币牛牛实际上是很擅长做App裂变的,币牛牛早期的用户非常清楚我们是怎么把App的用户量做起来的,18年5到7月份,我们的裂变非常厉害,App日活迅速做到7-8万,后来居上成为行情软件的头部。

相对于大家讲的“模式”, 我更愿意把它叫裂变营销体系,我们会在合法合规的范围内设计会员裂变体系。

但这个裂变有两个基础,一个基础是我们的商业模式逐步落地,第二个基础是天时,就是大的行情,天时到了的时候,我们会祭出裂变大杀器。

四、 近期重点

关于NNB,这个应该是大家最关心的,我们会系统性的加强社群营销和品牌。

首先是这块的资源投入加强,之前我们可能是95%的精力在产品技术,5%的精力在品牌营销,后面我们至少要各50%,我们会重构运营和市场团队。

我和我们的CMO沐一,计划每个月至少在对外的社群里做一次分享,讲讲对行业的思考,讲讲币牛牛的未来,沐一本身也是很厉害的操盘手,我们把我和沐一打造成两个强IP。

最后分享投机大师,安德烈.科斯托拉尼的一句话,“在投机市场,只有两种人能赚到钱,一种是逆势操作的,一种是长期持有的", 他写过一本书叫 《证券投机的艺术》。

跟巴菲特崇尚价值投资不一样,他认为证券市场就是个投机市场,但好的投机者都是反人性的,不管是逆势操作,还是长期持有,要克制各种冲动,要遵守交易的纪律。

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